本文摘要：东方网1月18日消息：据《新闻晨报》报道，新型洗钱方式现身申城：犯罪嫌疑人将作案目光盯上了银行信用卡的延期偿还功能，他们帮别人刷银行信用卡套现，再倒卖IC加油卡副卡，从中收取点数差额的手续费牟利。昨天，记者从静安区法院获悉，福建来沪无业人员黄明用上述方式空手套白狼，去年2月至4月间，非法套现达190万元。 最终，法院一审以非法经营罪，判处黄明有期徒刑9个月，缓刑1年，并处罚金2万元。

东方网1月18日消息：据《新闻晨报》报道，新型洗钱方式现身申城：犯罪嫌疑人将作案目光盯上了银行信用卡的延期偿还功能，他们帮别人刷银行信用卡套现，再倒卖IC加油卡副卡，从中收取点数差额的手续费牟利。昨天，记者从静安区法院获悉，福建来沪无业人员黄明用上述方式空手套白狼，去年2月至4月间，非法套现达190万元。

最终，法院一审以非法经营罪，判处黄明有期徒刑9个月，缓刑1年，并处罚金2万元。瞄上加油卡套现黄明今年30岁，他利用私刻印章手法，冒用徐州望山湖贸易有限公司等4家公司及自然人沈某等3人名义，在中石化油气站等多家加油站申办了7张加油IC卡主卡，再为主卡批量办理了副卡。

黄明承认，通常他给需要套现人1张加油IC卡主卡、若干副卡。让有需要用银行信用卡套现人找他，他会让对方自己到加油站超市POS机上刷卡，由加油站工作人员凭POS机签购单，把刷卡金额充入到他所持有的加油IC卡主卡内，再分到若干张副卡里。

然后，他收回主、副卡，用读卡器读出副卡充值金额，扣除该金额3%手续费，支付现钞给需要银行信用卡的套现人。若遇上套现人急用现金，他即提供一条龙全程陪同套现人，直接在加油站内超市的POS机上刷卡、充值，并完成套现，再将加油卡副卡内的金额以99%的价格卖给欲在加油站加油的驾驶员，收回现金，黄明则从中赚取刷卡金额2%的利润。

网上招揽急需现金者黄明招揽业务的手段越来越高明，从开始在加油站蹲点等候，发展到通过网上发布信息招揽急需现金的人。黄明在网上留下手机号，让急需现金的人与他联系，双方在电话中约好后，黄明开车前去交易。黄明知道按照加油站规定，1张加油IC主卡，能捆绑做成100张副卡，每当1张加油IC主卡关联的100张副卡即将用完时，他就变更加油卡主卡户名。

倘若出现多名要求套现人一起前来要求用POS机套现时，为加快速度，黄明就会给他们1张或多张石化加油IC主卡，将刷卡总金额分成一笔或多笔金额，打入1张或多张石化加油IC主卡内，再交还给他控制使用。洗钱侵害金额秩序法院认为，国家商业银行发行信用卡，各类加油站发行IC加油卡，本身目的就是为持卡人提供信用卡透支调头寸，或使用加油卡加油的便捷。

而被告人黄明却利用银行信用卡通过POS机，往加油站IC卡充值，再通过副卡变现，从中套取现金洗钱的行为，破坏并侵犯了国家金融政策、不但严重扰乱了国家金融市场秩序，还违反了国家对使用销售点终端机具的规定，且以虚构交易的方式，向信用卡持卡人直接支付现金，该行为情节已严重触犯了我国刑法制定的非法经营罪，法院考虑到案发后黄明的认罪悔罪态度较好，可依法从轻处罚并适用非监禁刑，遂法院对黄明判处了有期徒刑并适用缓刑的判决。编辑：王静。

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